Kara para ve kayıt dışı ekonomiyle mücadelede kritik adım

Hazine ve Maliye Bakanlığı suç gelirlerinin tespit edilmesi ve aklanmasının önlenmesi amacıyla düğmeye bastı. Bakanlık, EFT, havale ve nakit işlemlerle ilgili yeni taslak hazırladı. Buna göre 200 bin ve 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde 20 karakterli açıklama yazılması zorunlu olacak.

Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin tespiti, yurt dışına kaçırılmasının ve aklanmasının engellenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle etkin mücadele amacıyla önemli bir düzenleme hazırlığında.

Elektronik Para Transferleri (EFT), havale ve yüksek tutarlı nakit işlemlerinin daha sıkı takibe alınmasını öngören bir Genel Tebliğ Taslağı kamuoyunun görüşüne sunuldu.

Taslağa göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde işlem türü zorunlu olarak belirtilecek. 'Diğer' ya da 'bireysel ödeme' gibi genel tanımların seçilmesi durumunda ise, en az 20 karakterlik açıklama yazılması gerekecek. Taslak metinde öne çıkan diğer düzenlemeler şu şekilde: 2 milyon TL ile 20 milyon TL arası nakit işlemler için, müşteriden 'Nakit İşlem Beyan Formu' alınacak. 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise, beyan formuna ek olarak fonun kaynağını gösteren bilgi ve belgelerin de ibrazı istenecek. Finansal kuruluşlar ve yükümlüler, eğer müşteriden gerekli bilgi ve belgeleri alamazsa işlemi gerçekleştirmeyecek. Düzenlemenin 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren yürürlüğe girmesi bekleniyor.

-